Как самостоятельно создать инвестиционный портфель

портфель инвестора

1. Выберите биржевого брокера

Из-за огромного выбора брокеров в России можно немного растеряться, прежде чем найти свою идеальную пару.

инвестиционный портфель

Какой брокер самый выгодный и удобный? Ответ прост – хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги.

2. Проверьте свой временной горизонт

Как начать инвестиционный портфель

Инвестиции или спекуляции? Если вы выходите на фондовый рынок, вам надо будет принять решение, исходя из своей личной ситуации; как долго вы можете замораживать свои деньги в инвестициях?

До года, 2 года? 10 лет?

инвестиционный портфель график

Практическое правило – инвестировать в акции только в том случае, если вы уверены, что вам не нужно будет получать доступ к этим деньгам в течение 5 лет или дольше. Для очень неликвидных инвестиций, таких как вложение в недвижимость, ваш горизонт должен быть еще более долгим.

3. Изучите свой профиль риска

Как выбрать инвестиционный портфель

Успешное инвестирование не требует большого риска. Многие инвесторы получают надежный доход от консервативных облигаций и небольших долей в уважаемых компаниях.

В целом оптимальным можно считать смешанный подход. Часть средств идут на инвестиции, другая часть на краткосрочные спекуляции, так вы проживете со своим инвестиционным портфелем долгие годы. Крайне важно, чтобы вы были честны с собой и выбирали подход к инвестициям, совместимые с вашим складом ума.

4. Выберите разумное распределение активов

Как построить инвестиционный портфель

Эффективный портфель содержит смесь разных «классов активов», которые представляют собой инвестиции с разными характеристиками. Акции   это один из классов активов, а облигации – другой.

распределение активов инвестиционный портфель

Сочетание различных классов активов в вашем портфеле – один из методов диверсификации, который может повысить вашу доходность при одновременном снижении риска.

Многие инвесторы выбирают следующий пример распределения активов в качестве простой отправной точки. Мы сгруппировали их, чтобы они соответствовали различным профилям риска инвесторов.

Пример распределения активов: рискованный инвестор

80% акций | 20% облигаций

60% акций | 20% недвижимость | 20% облигаций

60% акций | 15% Недвижимость | 15% облигаций | 10% наличными

Пример распределения активов: сбалансированный инвестор

  • 60% акций | 40% облигаций
  • 45% акций | 10% недвижимость | 40% облигаций
  • 45% акций | 10% недвижимость | 30% облигаций | 10% наличными

Пример распределения активов: осторожный инвестор

  • 40% акций | 60% облигаций
  • 27,5% Акции | 7.5% Недвижимость | 70% облигаций
  • 25% акций | 5% недвижимость | 50% облигаций | 20% наличными

Пример распределения активов: неблагоприятный риск

  • 20% акций | 80% облигаций
  • 10% акций | 10% недвижимость | 50% облигаций | 30% наличными

Для новичка имеет смысл придерживаться испытанного распределения. Но по мере того, как вы узнаете больше об инвестировании и приобретаете больше опыта, можно будет экспериментировать и изменять свои активы.

Логика, лежащая в основе этого шага, заключается в том, что более высокое распределение капитала обеспечивает более высокую доходность, но сопряжено с большим риском. Если объемы облигаций и денежных средств увеличиваются, риск портфеля снижается, но вместе с тем уменьшается и ожидаемая доходность.

Помните, что портфолио создано с учетом ваших потребностей, что может быть нетипичным. Например, если в ближайших планах у вас значится крупная покупка (жилье), то предпочтение в ликвидном активе с низким риском.

5. Разработайте распределение портфеля подклассов активов

Классы активов в портфеле

Приведенные выше примеры портфелей дают только общую форму вашим инвестициям. То, как вы вкладываете деньги в эти классы активов, определяет их характер.

Будете ли вы инвестировать в небольшие компании или в крупные? Будет ли ваше портфолио иметь всемирную известность или национальную направленность?

Вы отвечаете на эти вопросы своим распределением подклассов.

Как правило, вы захотите широко распределить свои деньги в разных регионах, отраслях и размерах компаний. Чем разнообразнее микс; тем более устойчивым он будет к внезапным ударам.

Вы можете начать понимать, что этот шаг так же важен, как и шаг 3 при определении риска и доходности вашего портфеля.

Распределение 40% акций  могло бы создать больший риск, чем распределение 60%, если бы подклассы активов, выбранные в первом случае, были высокорисковыми, например, инвестирование в развивающиеся рынки.

Таким образом, вы захотите еще раз рассмотреть свой профиль риска при определении того, как разделить долю. Разберем пример акций, чтобы показать, как может выглядеть различное распределение субактивов для разных профилей риска:

Пример распределения субактивов для акций

Авантюрный инвестор

30% крупных Российских компаний, 20% малых Российских компаний, 30% международных (Apple, Microsoft), 20% развивающихся рынков

Сбалансированный инвестор

50% большая капитализация в России, 10% малая капитализация в России, 30% международных, 10% на развивающихся рынках

Осторожный инвестор

50% большая капитализация в России, 20% малая капитализация в России, 30% международных

Риск Неблагоприятный

70% большая капитализация в России, 30% международных

В случае корпоративных облигаций портфели с более высоким риском включают большое количество «мусорных облигаций». Это облигации с более низким кредитным рейтингом и, следовательно, более высокой доходностью. В осторожных портфелях будут представлены облигации из надежных источников, такие как крупные корпорации.

Не все инвестирования похожи. Различия в рисках внутри одного класса активов могут быть огромными.

Выбор распределения ваших субактивов  наиболее критичный этап построения вашего инвестиционного портфеля. Поэтому не торопитесь. Сопротивляйтесь сиюминутным порывам инвестировать, прежде чем вы увидите для себя полную картину.

6. Выберите портфельный подход – фонды против акций

Следует ли вам управлять портфелем из 20+ отдельных акций компании или покупать фонд, который инвестирует в корзину компаний для вас?

7. Выберите фонды или акции в каждом подклассе активов.

Мы с энтузиазмом рекомендуем использовать фондовый путь ETF вместо покупки отдельных акций.

Зачем?

  • Низкая стоимость
  • Легкость и удобство
  • Мгновенная диверсификация
  • Доступ к некоторым инвестициям, которые иначе было бы очень трудно получить розничному инвестору.

8: Внесите средства и инвестируйте!

Последний захватывающий шаг – перевести деньги на вашу инвестиционную платформу со своего банковского счета, чтобы начать свое инвестиционное путешествие.

В нашей статье «Как стать инвестором и научиться торговать на бирже» вы шаг за шагом ознакомитесь с информацией, необходимой для совершения покупки акций.

Так как же построить свой инвестиционный портфель новичку?

  • Поймите свой временной горизонт. Если вы можете заблокировать деньги только на срок менее пяти лет, тогда акции и другие долгосрочные инвестиции не подходят.
  • Изучите свой профиль риска. Вы должны быть уверены в уровне риска и волатильности, которые могут возникнуть у вашего портфеля.
  • Выберите высокоуровневое распределение активов. Стратегии с более высоким риском используют больше акций и собственности. Портфели с более низким уровнем риска включают больше облигаций и денежных средств.
  • Разработайте распределение ваших субактивов. Далее разделите классы активов по регионам или отраслям. Таким образом вы обеспечите максимально широкий охват каждого класса активов.
  • Выберите способ инвестирования. Будете ли вы создавать свой портфель, используя множество индивидуальных пакетов акций и облигаций, или будете использовать средства для быстрого доступа к мгновенной диверсификации?
  • Вкладчик, который может инвестировать несколько десятков тысяч рублей в месяц в течение 5 лет, скорее всего, заработает в несколько раз  больше, если вложит их в фондовый рынок, а не на сберегательный счет. На кону огромная сумма денег, которая изменит вашу жизнь.
  • Изучите фонды и акции частных лиц, чтобы создать свой портфель. Если вы инвестируете напрямую, вам нужно убедиться, что у вас более 20 отдельных холдингов на каждый класс активов. Если вы исследуете фонды, используйте фонды для отслеживания индекса с низкими комиссиями.

Внесите средства и начинайте торговать!

Свежие прогнозы по акциям читайте в нашем телеграм канале ProTrading24ru.

Предыдущая статьяАкции ВТБ #VTBR : чудеса случаются 📈
Следующая статья🍏 Акции Apple #AAPL : снова в гору